ブログで現役FPがつみたてNISAの実践公開【4年3か月目】【2022年8月】

長期・分散・積立のルールを知り、データからしっかりルールを守っていけば無難に増えていきそうな気がしてきた。

でも・・・。

本当に大丈夫なの？

実際つみたてている人の実績見て見たい！

そもそもトリトリ自身はどんな投資をしているの？

といった思いがあるかもしれません。

そんなあなたに私の実績を公開します。

注：自分が実際に購入している商品の履歴となります。自分で実際に積立投資をして結果がどうだったか？を参考にしていただくためのものなので、実際にこちらの商品を買い推奨しているわけではありませんご注意ください。

SBI証券　【つみたてNISA】

2018年6月からつみたてNISAを開始しています。

実際のつみたてNISAの実績はこちら！

先月と比べてさらに利益が増えてきました。週ごとの利益を集計していった2022年4月以降では最高値となりました。

8月上旬日経平均は上昇して下旬は下がりました。同じようにつみたてNISAも上昇して下落していますが、それでも利益は最高値。

つみたてNISAは毎月積み立てているので価格が下がった時多くの口数を購入することができ、一旦上昇すると上がり幅が大きくなっています。

直接株を購入して投資をしている場合だと上がったり下がったりの値動きが激しい月でしたが、つみたて投資ならあまり上げ下げは気にならず長期で安定して増やしていけるということはメインの投資として安心できます。

SBI証券　【特定口座で積立投資】

つみたてNISAで購入できる金額は年間40万円。

毎月の投資額の上限は33,333円/月となります。

つみたてNISAの毎月の積立の枠以上に購入したいので別途通常の口座の方で積立を行っています。（つみたてNISAと同時期の2018年6月から積立開始）

その口座の実績はこちら！

つみたてNISAと積立てしている配分は違いますが、損益は現状大きな差はありません。

つみたてNISAと積立投資で毎月積み立てている金額の割合はこちらです。

積立てている割合が多少違います。

改めて積み立てている割合を見ると外国の株式が多めだなと感じます。積立投資の方は少し分散しています。しかし今のところは購入の割合によって差は大きくありません。
（外国株式の影響が大きすぎるのかもしれませんが・・・）

積立て投資を始めるときに購入する商品や購入する投資先の割合をどうしたらよいかな？と悩むことがあるかもしれません。しかしながら数％を別の資産にして分散しても現状ではすごく大きな影響はありませんでした。あれこれ迷いすぎて行動できないよりもまずは始めてみるのが大切です。

現状はあまり投資結果に大きな差がありませんが、まだまだ短期間での結果。今後どのように変化していくのか楽しみです。

楽天証券　【特定口座で積立投資】

別途楽天証券でも積立投資を行っています。

楽天証券では

と理由から楽天証券でも積立を開始しています。

楽天証券は2020年12月から開始しています。

楽天証券での実績はこちら！

こちらも徐々に利益が増えてきました。5月にマイナスになるタイミングがありましたが、その間も続けているので安い時に口数を多く購入できて、価格が上がって来たタイミングで大きくプラスになってきました。

楽天証券ではアクティブファンドやテーマ型（ドローン、ウェアラブル）の投資信託なども多めに購入しています。

ドローンやウェアラブルの関係の会社は今投資対象としては少し厳しい環境にありますが、それでもプラスになっています。特にドローンは一番収益率が高くなっています。

テーマに絞った投資信託は長期投資に向かないといわれていますが、つみたてNISAを行った後余裕のある資金でなら面白いかもしれません。

損益の推移履歴

証券口座ごとの損益推移

各証券会社の週ごとの利益がどのように推移しているか履歴です。

15年、20年という長期間投資する目的でおこなっているので、週ごとの資産の変化はあまり気にしていません。

投資を始めたときは増えていくイメージをして開始すると思います。

しかしながら単純に右肩上がりに上がり続けるのではなく1ヵ月でこれだけ上下しながら増えていくということを感じていただきたいです。

また、楽天証券口座での積み立ては比較的投資開始からの日数が短めです。

その為、損益でマイナスになっているタイミングもありました。

最近始めた方は同じようにマイナスになったりする方もいるかもしれません。

一時はマイナスなタイミングはありますが短期間で一喜一憂せずに続けていくことでプラスになっていく可能性も十分にあります。

今後も週ごとの価格の推移も発信していきます。

一時マイナスになっても大丈夫と思って続けられるきっかけにしていただきたいです。

合計損益の推移

つみたてNISA、SBI証券での投資信託積立て、楽天証券での投資信託積立ての合計損益の推移です。

一時的に利益がかなり減ったタイミングもありました。しかしながらそのまま持っておくことでまた戻ってきています。急激に変動した時もあまり気にしすぎず続けていくことが大切です。

また口座別に見て見ると楽天証券の積立投資はマイナスになったりしていましたが合計でみるとまだまだプラスです。

SBI証券で長期間つみたてNISAや積立投資を行って利益が出ている分があるので楽天証券のマイナス分を相殺できています。

長期間で行うことの大切さ少し実感してして長く続けるきっかけになっていただきたいです。

自分の積立投資の考え

どような考えでこのような積立投資をしているのか考えをまとめます。

投資商品の概要

全部で24本の投資信託を積み立てています。

26本中インデックスファンドが24本

基本的には市場全体を表す指数などに連動した運用を目指す、インデックスファンドを中心に積み立てています。

アクティブファンド

インデックスファンド中心に積立てるという考えなのになぜアクティブファンドなのか？

インデックスファンドの方が手数料が少なく、投資の成績も良いものが多いです。

アクティブファンドは手数料が高いのにインデックスファンドよりも成果で劣る投資信託も多いのでインデックスファンドの方が良いという風潮があります。

しかしアクティブファンドの中にも非常に投資成果が優秀なファンドもあります。

その為、

・自分でも買ってみて成果はどうなるか見て見たい！

・優秀なアクティブファンドの成果を取りこぼしたくない！

という思いから購入しています。

eMAXISドローン・eMAXISウエアラブル

なるべく長期間で投資をするので流行り廃りがあるテーマ性のある投資信託よりも、市場全体を表す指数などに投資をすることを基本的な考えで行っています。

しかし、こちらのドローンとウェアラブルは10年以内の短期間で上がることを期待して、注視して見ていきたいなという思いで積立ています。

ドローン

2020東京オリンピックでの開会式でドローンの演出初めて見たときはビックリしました。こんな時代になってきたのかと思いました。そういった活用法以外にも農業、宅配、移動手段と今後もますます発展していきそうな分野だなと個人的に思っているので購入しています。

また、普段子供向けのマネーセミナー（お店屋さんごっこ）するときに子供たちにラジコンヘリの絵を見せて

これ何かな？

と聞くと

5割くらいの子供が「ドローン！」と言います。もうそんな時代なのだなとつくづく感じています。

ウエアラブル

私が高校生のころ（20年以上前）のころに携帯電話がはやり始めました。当時は電話のみ、ショートメールは同じキャリアで半角＆文字数制限あり。

そこから着メロ和音→カラーデくィスプレイ→カメラと進化していきました。（10年もたたないうちにそこまで進化していたような気がします）

私が初めてスマホに変更したのはiphone３GS。まだほとんどスマホにした人はいなく、100人近い会社の中で２番目くらいでした。そこから10年経った現在いまはほとんどの人がスマホにしている時代。スマートウォッチも普及してきている。

今後はさらにスマートウォッチ普及、スマートリング、スマートグラスなど今まだ新しいなーと思うウェアラブル技術もどんどん進化していくのではないかと勝手に妄想しています。

iphoneを販売してから時価総額世界一になったApple。

次のAppleを期待してウェアラブル分野の投資信託を購入しています。

リバランス

いままでリバランスはしていません。

本来なら自分のリスクとリターンが当初考えていた割合より変わりすぎていないかを定期的にチェックしてバランスを整えることが大切と言われています。

しかしながら一般の人の多くの方はバランスを整えず積み立てをし続けるケースが多いのでは？という思いから自分もバランス整えずに投資してその結果を見てもらい、自分でもできそうだ！と思ってもらいたいので行っていません。

証券会社（SBI証券、楽天証券）

もともとSBI証券でつみたてNISAの口座を開設して積立を行っていたのですが、楽天証券だとポイント貯めながらクレジットカードで投資できる！ということで楽天証券でも始めています。

楽天でしか購入できない商品SBI証券でしか取り扱いできない商品があるので楽天でも積立を行っています。

また、人に積立投資のやり方を説明するのに自分の口座を見せた方が早い！ということもあり楽天証券を使って積立行っています。

楽天証券自体は昔から口座開設していて久々に使った！という感じなのですが、履歴を見たら2007年に口座開設していました！

どのように積立しているか考え方まとめ

2022年8月結果まとめ

2022年8月は利益が増えてきています。日経平均の動きをみると上がって下がってとなかなか激しい動きをしています。

しかし積立てで投資をしていれば日々の上げ下げがあっても着実に増えてきています。

今株が安いから買う、高くなったから売るというようにタイミングを見図ろうと思うとなかなかうまくいきませんが、積立て投資なら下がった時には口数を多く購入することができて、上昇するときは安い時にたくさん購入したおかげで上昇してくれます。

つみたてNISAは2042年まで行えます。まだまだ始まったばかり、今からでもまだ20年弱投資することができます。

途中の成果に一喜一憂しすぎず長期投資を心がけましょう！

ブログで現役FPがつみたてNISAの実践公開【4年4か月目】【2022年9月】 つみたてNISAってホントに増えるの？ 長期・分散・積立のルールを知り、データからしっかりルールを守っていけば無難に増えてい...