ライフプランシミュレーション？どんなことをするの？
ライフプランシミュレーションやりましょうって言われたけどなんとなく不安
『ライフプランシミュレーション』言葉で聞くとなんとなくどんなことを行うかイメージできるけどよくわからないしなんとなく不安だなと感じることがあるかもしれません。
とても大切なことなのでまずは行いましょう！
ライフプランシミュレーションとは、将来を予測して、いつ、どんなライフイベントを迎えるかを考え、人生の計画をシミュレーションことです。
私は年間80軒の家庭にライフプランシミュレーションを5年間行い続けています。そこで思うことは
『どんな家庭の人でもまずはライフプランシミュレーションを行うことが大切だ！』
ということです。
収入・支出・家族構成は人によって違います。
・収入が多くても支出が多くて貯蓄が少なく生活が今後の見通し悪い方
・収入が平均的だが共働きして毎月の貯蓄額が多く生活が安定している方
いろいろな家庭があります。まず現状を把握して今後起こりえる未来を想定することでより安心で幸せな生活を送ることができます。
現状を知ることで今から何を行えばよいかも見えてきます。
まずはライフプランシミュレーション行いましょう。
どんな家庭の人がなぜ行った方が良いのか？ライフプランシミュレーション行うときにどんなものが必要なのかを紹介していきます。
ライフプランシミュレーションをするタイミングは？
特にどんな人がどのタイミングで行えば良いの？
どんな人でもまずは行うこと大切ですが、特にこちらの人です。
- 子育て世代の方
- 住宅購入を検討されている方
- 保険の見直しを検討されている方
- 投資を考えている方
現状を把握して将来を想定することは誰にとっても大切です。
ライフプランシミュレーションはよく健康診断に例えられます。
健康診断はからだの健康を知るために健康診断を行い今から生活習慣を見直し将来健康を害さないように改善していく。
ライフプランシミュレーションも同じで今のお金の状態を確認して、無駄や問題点を確認して将来の大きなイベントに備える為に生活を改善する。
健康診断はどの年代の人も行いますよね？同じようにライフプランシミュレーションはどんな方でもまず行うことが大切です。
子育て世代の家庭
子供がいる家庭は教育費について不安になることも多いと思います。
教育費がどれくらいかかり、教育費をどう貯めていけばよいか確認するためにもライフプランシミュレーション行うことが大切です。
必要な理由等の詳細はこちらご覧ください。
住宅購入を検討している人
住宅ローンは借りられる金額と返していくことができる金額は違います。
家の購入を検討している人はライフプランシミュレーションは必須です。
必要な理由等の詳細はこちらご覧ください。
保険を検討している人
保険なんとなく加入していませんか？
自分にピッタリ無駄ない保険加入するためにもライフプランシミュレーション大切です。
保険を検討するときに大切なライフプランシミュレーションの考え方はこちらです。
投資を検討している人
投資を行うときはどれくらいの金額投資へ回したらよいか？考えること大切です。投資をしすぎると現金がなくなり困る場面もあるかもしれません。
投資を行うときは長期間続けることが大切です。どれくらいなら無理せず投資を続けられるかを確認するためにライフプランシミュレーション大切です。
どのように考えていけばよいか詳細はこちらになります。
シミュレーションするとき必要な書類
ライフプランシミュレーションやってみたくなりました。注意点は！？
必要な書類を持っていくことです！
ライフプランシミュレーション行うのはまずは現状を把握して将来を予測し計画を建てることです。
現状の状況を把握するために各種書類が必要です。
（どうしてもない場合はヒアリングしながら、想定しながら行うことできます。）
必要な書類はこちらです。
- 源泉徴収票（収入のわかるもの）
- 支出がわかるもの（あれば家計簿）
- 貯蓄（資産）がわかるもの
- 保険証券（車の保険、生命保険等）
- 返済明細表（住宅ローン支払っている人）
- ねんきん定期便
一つ一つの書類がなぜ必要なのかを詳しく記載しているのでこちらもご覧ください。
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